AML POUČENÍ

Co to je AML a proč ji advokátní kancelář při převodu nemovitosti musí vyžadovat

Pokud advokátní kancelář sepisuje převodní smlouvu (kupř. smlouvu kupní), v rámci které se vyplácí finanční prostředky (kupní či vypořádací cena) v částce vyšší než 1.000 EUR, má zákonné povinnosti podle zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (AML zákon).

Musí dojít k tzv. AML identifikaci smluvní strany, popř. ke zprostředkované AML identifikaci, kupř. prostřednictvím CzechPointu (viz: https://www.czechpoint.cz/public/accord_posts/zprostredkovana-identifikace-osoby/).

Dále musíme v zákonem stanovených případech vyžadovat také tzv. AML prohlášení, a realizovat AML kontrolu, včetně zkoumání a doložení zdroje finančních prostředků, tedy např. kupní ceny. Zdrojem mohou být např. životní úspory z adekvátních dosavadních příjmů, hypotéka – úvěr, nebo finance např. z předchozího prodeje nemovitého majetku.

Obdobnou povinnost mají např. notáři, realitní kanceláře nebo banky. Blíže k tématu AML viz např.: https://www.businessinfo.cz/navody/povinnosti-podnikatelu-podle-zakona-proti-prani-spinavych-penez/2/.

Nejde tedy o nic neobvyklého nebo něco, co by advokát vyžadoval z jiných důvodů než toho, že tyto povinnosti ukládá zákon a advokátní kancelář tyto povinnosti musí plnit, stejně jako notáři, realitní kanceláře nebo banky. Za uvedeným zákonným účelem Vás tedy vždy v daném případě zdvořile žádáme o doložení daných informací a dokumentů.

K osobním údajům viz https://advokat-zlinsko.cz/pouceni/.

AML POUČENÍ

Advokát je povinnou osobou podle zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, ve znění pozdějších předpisů, a dle tohoto zákona je povinen provádět opatření podle tohoto zákona a dalších předpisů, mimo jiné provádět identifikaci a kontrolu klienta. Za tímto účelem je povinen shromažďovat a uchovávat osobní údaje klienta a pořizovat kopie dokladů, z nichž tyto údaje ověřil.

Rozsah zpracovávaných údajů: Všechna jména a příjmení, rodné číslo, a nebylo-li přiděleno, datum narození a pohlaví, dále místo narození, trvalý nebo jiný pobyt a státní občanství; jde-li o podnikající fyzickou osobu, též její obchodní firma, odlišující dodatek nebo další označení, sídlo a identifikační číslo osoby.
Doba zpracování údajů: Po dobu 10 let po uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah nebo ukončení obchodního vztahu.
Účel zpracovávání údajů: Plnění zákonných povinností v oblasti boje proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu.
Forma zpracovávání údajů: Osobní údaje za shora uvedeným účelem mohou být shromažďovány, mohou být pořízeny kopie dokladů, z nichž byly údaje ověřeny.
Práva nositele údajů: Nositel údajů má právo omezit nebo vyloučit zpracování údajů pouze v zákonem stanovených případech v souladu s nařízením Evropského parlamentu a Rady (EU) 2016/679, o ochraně fyzických osob v souvislosti se zpracováváním osobních údajů a o volném pohybu těchto údajů a o zrušení směrnice 95/46/ES („GDPR“), zákonem č. 110/2019 Sb., o zpracování osobních údajů a zákonem č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu.
Předávání osobních údajů: Osobní údaje budou předávány za podmínek stanovených GDPR a zákonem č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu.
Orgán dozoru: Orgánem dozoru ve shora uvedených případech je Česká advokátní komora a Finanční analytický úřad.

RECENZE

KONTAKTNÍ FORMULÁŘ

Kontaktní formulář slouží k dotazům k právním službám online, které na webu nabízíme. Jedná-li se o uvedený typ dotazu, pak odpovídáme většinou do následujícího pracovního dne. Tyto dotazy jsou nezávazné a bezplatné. Nejsou zveřejňovány a podléhají mlčenlivosti. Odesláním formuláře berete na vědomí tyto podmínky a poučení.